Tili ei aukea täysin ennen kuin tiedämme, kuka sitä käyttää, ja pelin käynnistyttyä seuraamme, ettei raha liiku epäilyttäviä reittejä. Sillä tavoin rahanpesu ja sen liepeillä hääräävä rikollisuus pysyvät loitolla. Perustana ovat kansainväliset rahanpesun vastaiset standardit sekä Tunne asiakkaasi -menettely, josta usein käytetään lyhennettä KYC. Ajatus on yksinkertainen: epärehellinen raha halutaan pysäyttää heti ovella, ennen kuin se ehtii mihinkään. Juuri tästä syystä henkilöllisyyden vahvistaminen ei ole palvelussa mikään lisävaihe vaan sen edellytys.
Tyhjästä muodollisuudesta ei siis ole kyse. Pelaajalle tarkastukset ovat turva, alustalle ne ovat puhtaanapitoa, ja lisenssin puolelta ne ovat suoraan vaatimus. Katsotaan seuraavaksi, mitä tämä sinun kohdallasi tarkoittaa.
Käytännön tavoitteet
Sovellamme tiukkoja sisäisiä kontrolleja ja täytämme lakisääteiset velvoitteemme, jotta talousrikokset jäisivät kiinni ajoissa. Päätavoitteet on helppo sanoa ääneen:
- Tunnistaa ja valvoa epäilyttävää taloudellista toimintaa
- Varmistaa pelaajien tileille talletettujen varojen alkuperä
- Ilmoittaa epäilyttävästä tai korkeariskisestä toiminnasta toimivaltaisille viranomaisille
- Sulkea tilit, joiden osalta epäillään laitonta käyttöä
Miksi kaikki tämä? Siksi, että ongelman katkaisu heti alussa tulee halvemmaksi kuin jälkien siivoaminen jälkikäteen. Kun jokin havaitaan jo talletushetkellä, se suojaa myös sitä pelaajaa, jonka tili voitaisiin muuten kaapata. Tavallista pelaamista mikään näistä ei ole tarkoitettu hidastamaan.
Tunnistautumisen kulku
Sovellettavien sääntöjen noudattamiseksi vahvistamme jokaisen pelaajan henkilöllisyyden rekisteröinnin yhteydessä tai tiliä tarkistettaessa. Menettely nojaa rajattuun joukkoon asiakirjoja:
- Voimassa oleva henkilöllisyystodistus, passi, henkilökortti tai ajokortti
- Osoitteen vahvistava asiakirja, esimerkiksi viimeisen kolmen kuukauden lasku
- Lisäasiakirjat, kun riskitaso tai tapahtumien määrä sitä edellyttää
Kun tiedot antaa oikein heti alussa, asiat sujuvat nopeammin, eikä samaa yleensä tarvitse tehdä toiseen kertaan. Joskus tarvitaan manuaalinen tarkistus, ja se vie hieman enemmän aikaa. Silloin kerromme siitä, ettei sinun tarvitse jäädä arvailemaan. Sama tarkistus, joka pitää alustan puhtaana, turvaa myös sinun tiliäsi.
Mitä hyväksyt
Boo Casinoa käyttämällä hyväksyt muutaman selkeän sitoumuksen. Niitä ei ole piilotettu pienellä präntillä, ja ne seuraavat suoraan säännöistä, joiden alla toimimme:
- Noudatat sovellettavia lakeja ja sisäisiä rahanpesun vastaisia menettelyjämme
- Vahvistat, että talletetut varat ovat peräisin laillisesta lähteestä
- Toimitat pyydetyt asiakirjat tunnistautumisen yhteydessä
- Hyväksyt tilin väliaikaisen sulkemisen, jos epäillään laitonta toimintaa
Kun tili suljetaan tarkistuksen ajaksi, kyse on varotoimesta eikä rangaistuksesta. Näin ehdimme tutkia asian rauhassa emmekä ohita sitä, ja kun tili osoittautuu lailliseksi, se avataan taas tarkistuksen valmistuttua. Mitä ripeämmin toimitat pyydetyt tiedot, sitä lyhyemmäksi koko rupeama jää.
Tietojen käsittely ja valvonta
Tunnistautumisaineistot ovat meillä tallessa turvallisesti ja tietosuojalain mukaan. Tilien liikkeitä seurataan säännöllisin väliajoin, ja käytännössä se näkyy näin:
- Vertaamme henkilötietoja kansainvälisiin valvontalistoihin
- Dokumentoimme tarkistusten tulokset mahdollista viranomaisauditointia varten
- Tehostamme valvontaa korkeamman riskin profiileissa
Jokaisesta vaiheesta jää jälki, jonka avulla koko ketju voidaan tarvittaessa näyttää toteen. Suomessa käsittelyä ohjaa EU:n tietosuoja-asetus, ja sen rinnalla kulkee kansallinen tietosuojalaki. Noudattamista valvoo tietosuojavaltuutettu. Tarkempi selostus siitä, mihin tietojasi käytetään, on koottu tietosuojasivullemme.
Valvonta ja lisenssi
Boo Casino toimii Malta Gaming Authorityn lisenssillä MGA/B2C/445/2017, ja menettelymme nojaavat sen ehtoihin. MGA lukeutuu Euroopan tunnetuimpiin pelilisensseihin. Se vaatii pitämään pelaajan varat erillään talon omista rahoista, ja lisäksi toimintaa on valvottava säännöllisesti. Suomessa taas kotimaisesta rahapelaamisesta vastaa Veikkaus yksinoikeudella, ja me pelaamme kokonaan sen ulkopuolella Maltan EU-lisenssillä.
Kerromme tämän suoraan, koska rehellisyys säätelystä ja rehellisyys omista tarkastuksista kulkevat samaa tahtia. Jos jokin näistä vaiheista askarruttaa, kysy tuelta. Selitämme sen mieluummin auki kuin jätämme sinut ihmettelemään, mihin se on olemassa. Palvelu on tarkoitettu vain 18 vuotta täyttäneille.
Säilytysajat ja oikeutesi
Tunnistautumisaineistot pysyvät tallessa niin kauan kuin laki vaatii, ja sen jälkeen ne poistetaan järjestelmistämme. Rahanpesun estoa koskeva sääntely määrää näille asiakirjoille vähimmäissäilytysajan, joten pyynnöstäkään emme voi hävittää niitä ennen kuin tuo aika on kulunut. Tähän emme itse voi vaikuttaa, sillä velvoite tulee laista.
Silti tietosuojalainsäädäntö turvaa sinulle oikeuksia omiin tietoihisi, ja saat ne käyttöön olemalla meihin yhteydessä. Voit esimerkiksi pyytää nähtäväksi, mitä tietoja meillä on. Voit myös vaatia virheelliset kohdat oikaistaviksi tai tiedustella, mihin tietojasi on käytetty. Ja jos epäilet, että jokin on mennyt käsittelyssä vikaan, asian voi viedä tietosuojavaltuutetun eteen.